El billete anónimo.

-Narcotraficante: Oye amigo empresario, hazme un favor, te doy este dinero que gané de la venta de drogas y finje que lo produjo tu empresa de venta y distribución masiva de tamales, después me lo devuelves pero te quedas con el 20%, ¿qué dices?

-Criminal de cuello blanco (empresario): Claro amigo, no te preocupes, yo se muy bien cómo manejar el dinero.

-Narcotraficante: Pero dime, ¿no tendrás algún problema con la ley?

-Criminal de cuello blanco (empresario): No, ¿cómo crees?, a ti te agarran a balazos, a mi no hay ni quién me diga nada, y si algo así pasara, con un poquito de dinero se arregla…

-Narcotraficante: Que suerte tienes, yo tengo que andar escondiendome la mayor parte del tiempo.

-Criminal de cuello blanco (empresario): Como lo lamento amigo, pues junta todo tu dinero y hazte empresario, verás que tu vida será mas tranquila.

-Narcotraficante: Tienes razón, eso haré, te voy a pedír que después me des unas clases particulares de cómo formar mi empresa fantasma…

Esta puede ser una historia ficticia, pero es más real de lo que crees, como esta historia… hay muchas más.

No todas las guerras pueden siempre ganarse a balazos, el combate frontal al crímen organizado es sin duda valiente, pero es y será siempre insuficiente si se utiliza como única medida, ya que no ataca directamente al corazón de las organizaciones criminales: el dinero.

«70 mil transacciones vía Internet y alrededor de 2 trillones de dólares cruzan el globo terráqueo ilegalmente en un solo día (Fuente: Programa de las Naciones Unidas para la Fiscalización Internacional de las Drogas).»

No solo la lucha contra la corrupción y el crímen organizado… si no la totalidad del progreso de México estan ligados a la imperiosa necesidad de una reforma en la política fiscal  que contemple una mejor regulación de las actividades económicas del sector privado nacional, donde aproximadamente  unos 24 billones de dolares circulan anualmente producto de actividades ilíticas. Este país, se ha convertido en un paraíso fiscal de facto para la evación y el lavado de dinero.

«El objetivo del lavado de dinero es aparentar ser fruto de fuentes lícitas de operaciones legítimas. En la actualidad representa aproximadamente entre el 3 y el 5% del PIB mundial. (Fuente: Lavado de dinero, Guía de prácticas preventivas, de Raul Rohn, artículo publicado en la revista Ejecutivos de Finanzas, año 38, numero 75, de marzo de 2009).»

Cabe destacar que dicha ausencia de regulación se refleja en la inexistencia de una entidad que vigile la participación de la empresa privada en la economía, ya que la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda tiene como obligación auditar unicamente instituciones financieras (Afores, insituciones de seguros, bancos, instituciones de fianzas, entidades de ahorro, casas de bolsa, etc.), mientras hay un indefinido número de empresas privadas (organismos no financieros) operando en la clandestinidad, pues no estan obligadas a reportar ninguna operación sospechosa ante alguna institución.

Ahora que conocemos esta información dígame usted: ¿no es importante una reforma fiscal que contemple al lavado de dinero como un tema de importancia mayor?, ¿puede un país progresar de esta manera?, no importa el que usted no sea experto en economía ó política, todo mexicano tiene derecho y puede saber como fluye el dinero en su país.